Çek kontrol

[SMMM STAJER]

mizanda çekler şu şekilde
101 01 portföydek,i çekler 250.000
101 02 teminattki çekler 200.000
101 03 iskontodaki çekleri 550.000
ben bu rakamları mizandan ve muavinden kontrol ettim şimdi sağlamasını yapmam lazım portföydeki çek acaba kasamızda mevcut oluphenüz bankaya verip bozdurmadığımuz çek mi,teminattaki çek ne demek bankaya mı vermişiz,birde iskontodaki çekler sanırım kullanılan krediye karşılık veriliyor bankaya bunların vadesi gelincemi krediden düşüyor nasıl oluyor acaba bu işlem?

 

[atchsegu80]

Ynt: çek kontrol

Sayın SMMM Stajer,
Portföydeki çekler, kasanızda mevcut çeklerdir. Teminattaki çekler bankaya kredi karşılığı teminat olarak verdiğiniz çeklerdir. İskontodaki çekler de vadesinden önce tahsil edilmek istenip bankaya verilen çeklerdir. Tahsildeki çekler de vadesi gelip bankaya tahsil edilmesi için gönderdiğiniz çeklerdir.

 

[nguroy]

Ynt: Çek kontrol

İskonto ya verilen çekler, alacağın temliki ile bankaya satılan ve fazi oranı kadar düşük bir bedelle tahsil edilen çek veya senetlerdir. Diyalim ki 3 ay vadeli 100,000 tl çekiniz var. Bankaya iskonto ettirseniz fazizi de 10,000 tl olsa net 90,000 tl hesabınıza geçer. İştira da bunun yurt dışı çekle yapılanıdır.
Teminat ise farklı bir kavramdır. teminat olarak verilen çek ve senetler "rehin" cirosu ile verilir. yani mülkiyeti sizindir bankaya kredi teminatı olarak verilmiştir. tahsilinde bedelin tamamı kredi hesabınıza alacak geçer.